Met deze trackers speelt u in op een product waar Trump groot voorstander van is

De interesse in digitale valuta groeit en bitcoin blijft de belangrijkste munt op deze markt. De koers van bitcoin brak recent door de grens van $100.000, om vervolgens te corrigeren door een massa-uitstroom uit Amerikaanse spot bitcoin-ETF's.

Bloomberg meldde dat op één dag zo'n $583 miljoen aan deze ETF's werd onttrokken, wat de op een na grootste uitstroom was sinds de introductie van het product. Toch zien we nu een herstellende beweging richting die iconische grens van $100.000. 

Op 20 januari, volgende week maandag, wordt Trump officieel aangesteld als president van de Verenigde Staten. Eerder was Trump niet bepaald voorstander van cryptovaluta, maar daarvan is hij teruggekomen, want hij ziet de VS als toekomstige cryptohoofdstad van de wereld.

Vraagt u zich af hoe u nog een positie in kunt nemen voor Trump het weer voor het zeggen heeft? Exchange Traded Notes (ETN’s), Exchange Traded Funds (ETF’s), en Exchange Traded Products (ETP’s) bieden hiervoor een oplossing. Onderaan dit artikel lees je over de verschillen tussen deze producten. 

Drie kansrijke bitcoin-trackers

1. VanEck bitcoin ETN

VanEck biedt een bitcoin-ETN met een totaal kostenpercentage (TER) van 1,00%. Het fonds beheert $652,7 miljoen en slaat bitcoin op in koude opslag (offline) bij de gereguleerde bewaarder Bank Frick & Co. Dit maakt het product relatief veilig en transparant voor Europese beleggers die toegang zoeken via beurzen zoals Euronext.

• ISIN: DE000A28M8D0
• Kosten: 1,00%
• Fondsgrootte: $652,7 miljoen
• Kenmerken: koude opslag, gereguleerde bewaarder, geen staking- (uitlenen) of kredietrisico
• Voordelen: veiligheid door gereguleerde opslag bij een erkende bewaarder
• Nadelen: relatief hoge kosten

2. CoinShares Physical Bitcoin ETN

CoinShares biedt een van de voordeligste opties met een TER van 0,35%. Het fonds beheert €1.272 miljoen en biedt fysieke dekking van bitcoin. Hoewel er minder transparantie is rondom de bewaarder, maken de lage kosten het product aantrekkelijk voor langetermijnbeleggers.

• ISIN: GB00BLD4ZL17
• Kosten: 0,35%
• Fondsgrootte: €1.272 miljoen
• Kenmerken: fysiek gedekt bitcoin-bezit, geen dividenduitkering
• Voordelen: lage kosten en grote liquiditeit
• Nadelen: geen specifieke regelgeving rondom de bewaarder

3. 21Shares Bitcoin ETP

De 21Shares Bitcoin ETP heeft een TER van 1,49% en beheert €805 miljoen. Het product biedt solide langetermijnrendementen, met een stijging van +1.044,5% over vijf jaar, maar de hoge kosten en volatiliteit maken het product alleen geschikt voor beleggers met een hogere risicotolerantie.

• ISIN: CH0454664001
• Kosten: 1,49%
• Fondsgrootte: €805 miljoen
• Kenmerken: fysiek gedekt, langetermijnbeleggingen
• Voordelen: solide rendement op de lange termijn en goede liquiditeit
• Nadelen: hoge kosten en volatiliteit

Deze bitcoin-ETF krijgt de voorkeur

Drie trackers met ieder verschillende kenmerken, voordelen en nadelen. We helpen u een handje op weg. VanEck bitcoin ETN is ideaal voor beleggers die op zoek zijn naar een gereguleerde en relatief veilige bewaaromgeving, en voor degenen die Europese toegang via beurzen zoals Euronext willen.

CoinShares Physical bitcoin ETN biedt de laagste kosten (0,35% TER), wat het product aantrekkelijk maakt voor beleggers die op zoek zijn naar een goedkope manier om te investeren in bitcoin. 21Shares bitcoin ETP heeft hogere kosten (1,49% TER), maar biedt solide rendementen op de lange termijn en kan aantrekkelijk zijn voor beleggers die minder gevoelig zijn voor kosten en zich willen richten op de langetermijnwaarde van bitcoin.

Bijbehorende sidenote is wel dat kosten niet het allerbelangrijkste argument zijn bij uw uiteindelijke keuze. Tienden van procenten op een product dat routineus tientallen procenten per jaar op en neer stuitert maakt niet echt heel veel verschil. 

ETF, ETN en ETP | Wat zijn precies de verschillen?

Hoewel de termen vaak door elkaar worden gebruikt, hebben deze producten duidelijke verschillen. Een ETF is een fonds dat een mandje activa volgt, zoals aandelen of obligaties, en op de beurs wordt verhandeld. Een ETN is een schuldinstrument uitgegeven door een financiële instelling, waarbij de waarde is gekoppeld aan een onderliggende index of activum, zoals bitcoin. Het grootste onderscheid is dat een ETN geen eigendom van de onderliggende activa biedt, maar een belofte tot uitbetaling vertegenwoordigt.

Een ETP is een bredere categorie die zowel ETF’s als ETN’s omvat, maar ook andere gestructureerde producten. Bij bitcoin-ETP’s, zoals de hier besproken opties, is er vaak sprake van fysieke dekking: bitcoin wordt daadwerkelijk aangehouden door een bewaarder, wat beleggers extra zekerheid biedt. 

Disclaimer: Dit artikel mag niet worden beschouwd als professioneel beleggingsadvies. Voor meer informatie, zie de volledige disclaimer. Heeft u naar aanleiding van deze analyse een vraag aan de auteur? Stuur een mail naar redactie@iexmedia.nl.